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中小銀行股權“1元起拍”

劉穎2025-01-03 19:53

經濟觀察網 記者 劉穎 近日,阿里資產交易平臺出現多個“1元起拍”的銀行特價股,盡管起拍價設定為1元,部分銀行股權依舊無人出價。

此外,在地方交易所及京東等其他資產交易平臺中,中小銀行股權轉讓、拍賣信息頻頻出現。除法拍外,其中大部分交易為銀行自然人股權轉讓。對于那些發展前景并不明朗的農商行來說,股權交易甚至會以流拍告終。

“1元起拍引發瘋搶,應該是噱頭,1元起拍無人問津,大概率不是噱頭,而是需求真的低迷?!毙菆D金融研究院副院長薛洪言對經濟觀察網表示。

二拍、流拍頻現

“(特價股)山東濱州博興農村商業銀行3萬自然人股,起拍價為1元,加價幅度為2000元?!痹诎⒗镔Y產交易平臺中,類似的標的物還有很多,其中不少被標記為“特價股”。

經濟觀察網統計發現,僅2025年1月,在阿里資產交易平臺將開啟轉讓或拍賣的股權標的物便有超百個,東莞農商行、濰坊農商行、湖南銀行、蘭州農商行等銀行的股權也在其列,多數為農商行或農村信用社股權,且多為自然人持股,單筆拍賣的份額多數在1萬股至10萬股之間,加價幅度在1000元至5000元不等。

交易價格則因銀行的經營狀況、分紅等有所不同,農商行的每股交易價格為3元至7元不等,有的農村信用社及村鎮銀行的每股交易價格為1元。

多家中小銀行股權經歷多次掛牌轉讓或拍賣,卻仍難覓買家。

2025年1月4日晚上8點半,信豐農村商業銀行原始股權5萬股將在阿里資產交易平臺拍賣。截至1月3日早上8點,仍顯示“0人報名”“0人出價”“0人提醒”。該股權此前已經經歷過一次拍賣。

此前,在阿里資產交易平臺上,武漢農村商業銀行約4399.33萬股股份經歷三次拍賣,均告流拍。在2024年12月20日的第三次拍賣中,這筆股權起拍價為1.04億元,較評估價1.45億元折價28%。

其他平臺類似多次交易的現象也頻頻出現。北京產權交易所披露的公告顯示,漢口銀行部分股權多次出現在北京產權交易所的掛牌轉讓信息中,轉讓方為湖北通信服務有限公司、中國五環工程有限公司等。

加速洗牌

在股權轉讓交易平臺上,不少銀行股權標的物在詳情介紹中極力展示著銀行的運維能力。

在阿里資產交易平臺,即將于1月18日開拍的貴州貴陽商業銀行部分股權,起拍價即為1元。其詳情頁中標明,此單為5萬股的個人股權(包含股權賬戶),帶證含未分配紅利。

在標的物描述中,則展示了該行微信公眾號文章“貴陽農商銀行成功增資”,以及總資產、凈利潤、資產負債等核心財務指標,以展示該行的可持續發展能力。

薛洪言表示,當前,商業銀行經營面臨著息差收窄、中收下滑、不良壓力等挑戰,營收出現負增長,盈利增速逐步下臺階,導致投資者對銀行經營前景日趨謹慎。目前,很多上市銀行的市凈率低于1。在這種情況下,中小銀行股權交易容易陷入兩難困境,不低于1倍市凈率的定價找不到買家,低于1倍市凈率的融資又會侵害原有股東利益,最終結果就是股權交易頻頻遇冷。

2024年,A股銀行板塊上演上漲行情,尤其是四大國有銀行股價連創新高。薛洪言表示,大行之所以受到投資者追捧,核心原因是存續無憂,在此基礎上,其高分紅特征受到青睞;小銀行股權之所以無人問津,核心原因是在全行業加速洗牌的大環境下,市場擔心其經營可持續性,出價再低也不愿接手。

薛洪言表示,從金融體制改革方向看,一方面鼓勵大型金融機構繼續做大做強,另一方面嚴格中小金融機構準入標準和監管要求,立足當地開展特色化經營。

薛洪言認為,對于中小銀行來說,未來發展方向只能是立足當地走差異化、特色化經營道路,通過創新性服務、聚焦特定細分市場或產品等來獲取業務資源,在市場縫隙中尋找機會,小而美發展,做金融體系的補充者。


金融機構新聞部記者 關注銀行、金融科技、消費金融、銀行理財子、融資租賃、融資擔保等 線索聯系 liuying@eeo.com.cn